個別相談で感じたそれぞれの「これから」の形

昨日は4件の個別相談を行いました。

年齢も環境も異なる方々でしたが、皆さまに共通していたのは「これからの人生を安心して過ごしたい」という想いでした。

最初の方は、ご主人を亡くされ、お一人での生活をスタートされた方です。

ご主人の退職金や保険金などにより、生活に困ることのない資産はお持ちでした。しかし、これまで資産運用の経験がなく、「このお金をどうしたらいいのかわからない」という不安を抱えていらっしゃいました。

お話を伺うと、決して贅沢をするタイプではなく、現在の生活を続けていけば十分に暮らしていける状況でした。そこで大切なのはお金を増やすことではなく、大切な資産を自分が納得できる形で整理し、これからの人生を安心して楽しめる環境を作ることだとお伝えしました。

相談後には、「これからも一人で楽しく暮らしていけそうです」と笑顔を見せてくださいました。

次の方は定年退職後の生活を送られている方でした。

生活に困る状況ではないものの、インフレや将来への不安から様々なセミナーに参加されていたそうです。

お話を伺う中で、お子様がおられないため、将来の資産をどのように残していくのか、また介護への備えをどうするのかが大切なテーマであることが見えてきました。

資産運用も大切ですが、その前に「誰に何を残したいのか」「自分の介護や老後をどう迎えたいのか」を整理することが重要です。まずはその土台作りから始めましょうというお話をさせていただきました。

そしてもう一方は、ご主人が海外にお住まいで、これまで長年にわたり日本と海外を行き来しながら生活されていた方です。

来年からはご夫婦で日本で生活する予定とのことでしたが、日本と海外それぞれの資産や年金があり、全体像が見えにくくなっていました。

私はまず、「何をしたいか」を考える前に、現在の資産や年金、今後受け取るお金を整理することから始めましょうとお伝えしました。

将来設計は、現状を正しく把握することから始まります。

昨日の相談を通じて改めて感じたのは、お金の相談は単に資産運用の話ではないということです。

その方がこれからどんな人生を送りたいのか。そのためにお金をどう使い、どう残し、どう守るのか。

一人ひとり答えは違いますが、その答えを一緒に見つけていくことが私の仕事なのだと改めて感じた一日でした。